לפי פרסום של לימרה מחודש אפריל 2010, מחצית מהנשים בעלות ההכנסה ממוצעת שהשתתפו בסקר של לימרה, הביעו חוסר שביעות רצון ממצבן הכלכלי הנוכחי וחוסר ביטחון לגבי המענה לצרכים הפיננסיים שלהן בעתיד. כמעט שליש מהן לא ידע כיצד ישיגו את המטרות הפיננסיות שלהן. וזאת לפי ממצאי הדו"ח החדש LIMRA, העוסק שמחקר בקרב נשים בעלות הכנסה ממוצעת.
"הממצא המפתיע הוא שבאופן עיקבי, נשים הביעו יותר דאגה מהגברים לגבי רווחתן הפיננסית מאשר גברים" אמר נילופר אחמד, מנהל מחקר בכיר, בלימרה מחקר שווקים.
"המיתון פגע באופן קשה על האמריקאים בעלי הכנסה בינונית, עם סימנים רבים המצביעים על כך שהם לא עשו שום התקדמות או שהם מפגרים בהשגת היעדים הפיננסיים שלהם. ובכל זאת, נשים שנסקרו נראו פתוחות יותר להקשיב לנציגי שירותים פיננסיים ולקבל ייעוץ הדרוש להשגת מטרותיהן הפיננסיות. "
המחקר של לימרה מצא כי 9 מתוך 10 משפחות בעלות הכנסה ממוצעת רואות בהחזקה בכיסוי ביטוח חיים הולם את אחד היעדים הפיננסיים שלהם.
שליש מהמשיבים חשו שהם לא השיגו מטרה זו, נטיה שהיתה מודגשת יותר במקרב הנשים מאשר הגברים.
נשים נשואות, בעיקר, נוטות להאמין כי משקי הבית שלהם צריכים להחזיק ביותר כיסוי ביטוח חיים, בהשוואה לגברים נשואים.
המחקר גילה גם, כי 51% מנשים נטו יותר לטובת ביטוח שנתי או חצי שנתי לעומת 41% מהגברים.
גם האפשרות הכלכלית לאפשר טיפול סיעודי נמצאה בעדיפות גבוהה יותר אצל נשים מאשר אצל גברים, כאשר יותר משליש מהנשים הביעו דאגה לגבי היכולת לאפשר לעצמן טיפול סיעודי ארוך טווח.
בעוד החיסכון לגיל פרישה הוא דאגה אוניברסלית, נשים נוטות יותר מגברים לחוש, כי אינן חוסכות מספיק (54% מהנשים לעומת 49% מהגברים).
המחקר מצא כי נשים נוטות פחות להשקיע במניות וקרנות נאמנות, דבר העשוי אשר עלול לפגוע ביכולתן להגדיל את החסכונות.
מומחי לימרה מציעים לחברות לספק מידע נוסף על ההשקעות המתאימות, אשר יכולות לסייע להן להשיג תשואות גבוהות יותר על נכסיהן.
רק ארבע מתוך 10 נשים (וגם גברים) אמרו שהם פועלים לפי תקציב וחוסכים בהתאם ופחות מ 40 אחוז אמרו שהיו רוצים לקבל עזרה של יועץ פיננסי על מנת לפתח חיסכון ארוך טווח או מקור הכנסה כתוכנית פרישה.
מרבית הנסקרים לא היו בטוחים היכן ניתן לקבל את העזרה בייעוץ או העלויות הכרוכות.
"מדובר במידע חשוב לחברות המספקות מידע לגבי תכנון תקציב והפחתת חובות באמצעות אתרי האינטרנט שלהן, עלוני פרסום והמומחים המקצועיים מטעמן.
חברות ומומחים פיננסיים אמורים לעודד את השימוש בתכנון הפיננסי ולהיות גלויים לגבי כל העלויות הכרוכות בייעוץ." אמר אחמד בסיכום הצגת המחקר.
